Usługa · Spadek
Planowanie spadkowe – porządek zamiast konfliktu
Skuteczne instrumenty prawne, które chronią dorobek życia i oszczędzają rodzinie sporów po Twojej śmierci.
Dlaczego planowanie spadkowe nie może czekać
Polskie prawo spadkowe chroni interesy rodziny – ale nie zawsze w sposób, jakiego życzyłby sobie właściciel majątku. Udziały w firmach mogą trafić do współwłasności dziesiątek osób, nieruchomości mogą być blokowane latami przez postępowania działowe, a konflikty między spadkobiercami mogą zniszczyć to, co budowano przez dekady. Planowanie spadkowe to nie pesymizm – to odpowiedzialność wobec bliskich. Im wcześniej zaczniesz, tym więcej opcji masz do dyspozycji: od zapisów windykacyjnych przez umowy o zrzeczeniu się dziedziczenia aż po fundacje prywatne.
Nasze instrumenty planowania spadkowego
Zaczynamy od inwentaryzacji majątku i mapowania możliwych scenariuszy dziedziczenia. Następnie projektujemy zestaw instrumentów dopasowanych do Twojej sytuacji: testament notarialny z zapisami windykacyjnymi, umowy darowizny z zastrzeżeniem polecenia, struktury holdingowe separujące majątek biznesowy od prywatnego, a w uzasadnionych przypadkach – fundację rodzinną. Dbamy też o płynność: zanim dokumenty zostaną podpisane, sprawdzamy, czy spadkobiercy będą mieć środki na opłacenie ewentualnego podatku od spadku bez konieczności sprzedaży aktywów.
Najczęstsze pytania o planowanie spadkowe
Czy testament wystarczy, żeby zabezpieczyć firmę?
Testament to ważny dokument, ale sam w sobie rzadko wystarcza dla majątku firmowego. Udziały w spółce z o.o. podlegają przepisom kodeksu handlowego, a ich dziedziczenie może wymagać zgody pozostałych wspólników lub aktywować klauzule umorzeniowe. Rekomendujemy połączenie testamentu z odpowiednio skrojonym statutem spółki i umową wspólników.
Czy można wydziedziczyć dziecko?
Polskie prawo przewiduje instytucję zachowku, która chroni zstępnych – wydziedziczenie jest możliwe tylko w wyjątkowych okolicznościach (art. 1008 k.c.). Możemy jednak zaprojektować strukturę, która minimalizuje konflikt i zapewnia sprawiedliwy, z Twojego punktu widzenia, podział.
Czy fundacja rodzinna może zastąpić testament?
Fundacja rodzinna (ustawa z 2023 r.) to odrębny byt prawny, który przejmuje własność aktywów i zarządza nimi zgodnie ze statutem – niezależnie od prawa spadkowego. Nie zastępuje testamentu, ale może skutecznie obejść jego ograniczenia w zakresie podziału majątku operacyjnego.
Ile czasu trwa opracowanie planu spadkowego?
Dla przeciętnego klienta – z jedną firmą i nieruchomościami – cały proces trwa od 6 do 12 tygodni. Złożone struktury wielojurysdykcyjne mogą wymagać 4–6 miesięcy. Nie spieszymy się kosztem jakości – każdy dokument weryfikujemy prawnie i podatkowo przed podpisaniem.
Zacznij planować zanim sytuacja wymusi decyzje
Umów poufną konsultację wstępną – bezpłatną i bez zobowiązań.
Skontaktuj się